KYC- en AML-beleid
Het bedrijf Starzino wil een veilige en betrouwbare gokomgeving creëren voor alle gebruikers uit Nederland. Om dit mogelijk te maken, worden er veel veiligheidsmaatregelen genomen om frauduleuze activiteiten en mensen die niet in aanmerking komen voor casino- en gokdiensten te vermijden. Zulke maatregelen zijn bijvoorbeeld KYC en AML Politiek, die worden toegepast op elke gebruiker die een rekening aanmaakt.
Ken-uw-klant
Het eerste beleid is KYC, wat ook bekend staat als Ken-uw-klant. Dankzij dit beleid kan het bedrijf de identiteit verifiëren van gebruikers die een rekening aanmaken op de site. Hiermee kun je een heleboel belangrijke punten controleren, bijvoorbeeld of de gebruiker een geschikte leeftijd heeft en ooit uitgesloten is geweest van andere online casino’s.
Volgens KYC moeten alle spelers bij Starzino Nederland hun persoonlijke gegevens aan het bedrijf verstrekken via het registratieproces. Daarna kan de bookmakerij overgaan tot een speciale verificatie, die van veel factoren afhangt.
Verificatie in vier stappen
Deze identificatie bevat vier stappen en elke stap heeft zijn eigen voorwaarden om verder te gaan. Afhankelijk van het bedrag dat je wilt storten of opnemen en andere punten, zal de Ondersteuningsdienst je vragen de volgende stappen uit te voeren:
-
STAP 1
De eerste stap van verificatie wordt toegepast op elke gebruiker die een rekening aanmaakt bij Starzino Nederland. Je moet deze stap voltooien wanneer je verder gaat met je eerste geldopname. Tijdens deze stap is het nodig om je volledige naam, woonadres en geboortedatum op te geven;
-
STAP 2
De volgende stap geldt voor gebruikers die meer dan 2.000 EUR willen storten of opnemen. In dat geval neemt Starzino enkele extra veiligheidsmaatregelen. Totdat je deze hebt voltooid, wordt de transactie bevroren. De klantenservice zal je vragen om de volgende lijst met gegevens te verstrekken: Je ID of paspoort, Je geboorteplaats, Je identificatienummer, Je nationaliteit;
-
STAP 3
Deze stap wordt uitgevoerd wanneer de gebruiker een transactie wil doen van meer dan 5.000 EUR. In dit geval is de belangrijkste informatie die je moet verstrekken de bron van het geld. Dit kan een bewijs zijn van je salaris en werk, je inkomen uit een bedrijf en andere manieren.
-
STAP 4
De laatste stap van de verificatie wordt toegepast als er een hoog risico op witwassen of terroristische activiteiten bestaat. Meestal kan dit nodig zijn voor gebruikers uit regio’s met een hoog risico, politiek prominente personen en in het geval van anonieme transacties. Tijdens stap 4 wordt aanvullende informatie gevraagd en worden speciale controles uitgevoerd.
Anti-witwassen
Er is sprake van witwassen wanneer criminelen illegaal verkregen geld gebruiken om er normaal legaal geld van te maken. In casino’s kan dit worden gedaan door geld te storten en verschillende weddenschappen te plaatsen om geld terug te halen. Starzino Nederland probeert dergelijke acties op de website te voorkomen.
Nalevingsfunctionaris voor het witwassen van geld
Er is een speciale medewerker in het casino, wiens belangrijkste doel het is om transacties en weddenschappen te controleren en verdachte activiteiten te melden. Als er iets wordt gedetecteerd, dan schrijft hij een speciaal rapport en worden er onmiddellijk aanvullende maatregelen genomen.
Controle van de bron van fondsen
In sommige gevallen wordt gebruikers gevraagd om de bron van het geld aan te tonen. Zo kan het bedrijf er zeker van zijn dat het geld legaal is verkregen. Hier zijn enkele voorbeelden van bronnen die kunnen worden gebruikt:
- Gebruikelijk salaris en dienstverband;
- Eigendom van het bedrijf;
- Inkomsten uit beleggingen;
- Fondsen van je familie.
De rekening wordt bevroren tot het moment dat het geld is geverifieerd. In sommige gevallen kan een extra controle worden uitgevoerd als Stazino de legale bron niet kan identificeren.
Risicobeheer
Om de activiteit beter te kunnen monitoren, bepaalt de bookmakerij eerst hoe risicovol elke gebruiker is. Dit omvat transactierisico’s, geografische risico’s, risico’s van distributiekanalen en andere risico’s. Het bedrijf bepaalt ook drie regio’s, afhankelijk van het risiconiveau: Laag, Gemiddeld en Hoog. Voor elk van deze regio’s worden speciale verificatieregels toegepast. Hoe hoger het niveau, hoe gedetailleerder de controle.